投資信託の種類

投資信託には大別すると主に有価証券に投資する『証券投資信託』と不動産投資信託等の『証券投資信託以外の投資信託』に分かれます。

『証券投資信託』には株式を一切組入れない『公社債投資信託』とそれ以外の『株式投資信託』があります。少しでも株式が組み込まれていれば『株式投資信託』となります。 『株式投資信託』、『公社債投資信託』ともに募集期間のみ購入が可能な『単位型』といつでも購入可能な『追加型』があります。

少しでも株式が組み込まれている、もしくは組み込まれる予定である投資信託のことです。 1『国内株式型』
国内の株式に分散投資をするもの。『日本株オープン』、『日本店頭株』、『日本成長株』などの名前がついていることが多いです。

2『国際株式型』
主に外国株式に投資をする『ワールドエクイティ』などの世界主要株に投資するもの、『欧州株ファンド』などの地域の主要株に投資するもの、『チャイナファンド』などのある国の株式を中心に投資するものなど様々です。

3『バランス型』
株式と債券を一定の割合ずつ組入れるもので、株式の組入れ限度は70％です。

4『転換社債型』
主として転換社債に投資するもので株式の組入れ限度は30％以下です。

5『インデックス型』
運用成果を日経225やTOPIXなどに連動させることを目的とするものです。

6『派生商品型』
株価指数先物取引やオプション取引を活用して、高い運用実績を狙うもので、『ブル型』、『ベア型』などがついているものです。『ブル型』の投資信託はマーケットに対して強気の投資（株価が上昇すると予想）、『ベア型』の投資信託はマーケットに対して弱気の投資（株価が下落すると予想）をするものです。

公社債投資信託は国債、地方債、社債、コマーシャル・ペーパーなどで組成され、株式は一切組み込まれません。ＭＭＦ（マネー、・マネジメント・ファンド）、ＭＲＦ（証券総合口座用ファンド）も公社債投資信託です。

不動産や不動産等を主たる投資対象とする資産対応証券に対応する投資として運用することを目的とする投資信託又は投資法人のことで、日本では『J-REIT（ジェイ・リート）といわれています。証券取引所に上場されているものが多数あります。

1『マザーファンド』
運用の効率化のために『ベビーファンド』に集まった資金をあわせて、実際に資産運用が行われるファンドのことです。一般投資家は『マザーファンド』に投資をすることはできません。

2『ファンドオブファンズ』
複数の投資信託に投資をする投資信託のことをいいます。一般的な証券投資信託は株式や債券に直接投資をしますが、ファンドオブファンズは投資信託に投資をするためさらなる投資分散効果が期待できます。